Jak założyć firmę

Jakub Grzybowski Nasz ekspert: Jakub Grzybowski
29.12.2023
| Ostatnia aktualizacja: 19.06.2024
0 kom.
Zapisz na później

Kiedyś rejestracja działalności gospodarczej wymagała poświęcenia wiele czasu, wizyt w różnych urzędach i długiego okresu oczekiwania. Obecnie możesz założyć firmę ekspresowo – m.in. za pośrednictwem banku. Na czym to polega i ile trwa? Przygotowaliśmy ranking ofert banków, które dają Ci taką możliwość. Dzięki temu wybierzesz najlepszą, która obejmuje założenie konta o dobrych parametrach i rejestrację działalności. 

Jak powstawał nasz ranking?

Nasi specjaliści przeanalizowali oferty banków, a do rankingu trafiły wyłącznie te, które są godne uwagi. Wszystkie opisaliśmy i podkreśliliśmy ich największe zalety. Jeśli nie wiesz, który wybrać, skontaktuj się z nami. Na bieżąco aktualizujemy propozycje, aby proponować Ci wyłącznie najlepsze oferty. 

1. Konto Pekao – nasz lider

Bank Pekao
Konto ?
0 zł / 12 zł
Bankomaty ?
0 zł / 5 zł
Przelew internetowy ?
0 zł / 1,50 zł
Przelew do ZUS i US
0 zł
2000 zł
300 zł na start za założenie konta zdalnie, do 600 zł zwrotu 3% od kwoty transakcji kartą Mastercard, do 500 zł za umowę o terminal POS, 600 zł za zawarcie pierwszej umowy o kredyt, leasing lub faktoring
Wyróżnia to konto: korzystne przewalutowania i brak prowizji za transakcje walutowe kartą.
Pokaż szczegóły
Porównaj
Podstawowe informacje
Karty płatnicze
Koszty
Recenzja eksperta (4.625/5)
Podstawowe informacje
Cechy konta
Możliwość uzyskania aż 2000 zł premii za otwarcie rachunku dla firm Bezpłatne korzystanie z konta po spełnieniu co najmniej jednego z podanych warunków w miesięcu:
  • wpływy na rachunek klienta w kwocie min. 2000 zł w danym miesiącu kalendarzowym (z wyłączeniem wpływów z tytułu rozliczenia depozytów terminowych lub udzielonych kredytów i pożyczek oraz przelewów między rachunkami klienta w Banku Pekao S.A.),
  • z rachunku wykonany zostanie min. 1 przelew do ZUS lub US (lub inne podatkowe),
  • na rachunek rozliczona zostanie min. 1 transakcja z terminala wydanego przez bank,
  • na rachunku wykonana zostanie min. 1 transakcja wymiany walut w banku,
  • z rachunku wykonana zostanie min. 1 płatność na rzecz Pekao Leasing.
Atrybuty konta
Darmowe konto
Darmowe przelewy
Płatności mobilne
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Karta wielowalutowa Mastercard Business
  • Karta debetowa VISA Business
Opłata za wydanie karty
0 zł
Miesięczna opłata za kartę
  • 0 zł w przypadku aktywnego korzystania z karty
  • 8 zł w innych przypadkach
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje bezgotówkowe kartą na łączną kwotę min. 500 zł/mies.
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • 0 zł – bankomaty Pekao
  • 0 zł – 2 pierwsze wypłaty z bankomatów obcych
  • dalsze wypłaty – 2% od minimalnej kwoty 5 zł w przypadku korzystania z obcych bankomatów
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
  • 0 zł – 2 pierwsze wypłaty w miesiącu dla walut EUR, USD, CHF, GBP
  • 2% min. 5 zł – kolejne wypłaty lub inne waluty
Koszty
Przelew krajowy
0 zł
Przelew natychmiastowy
10 zł
Przelew europejski SEPA
10 zł
Przelew zagraniczny SWIFT
0,25%, min. 30 zł maks. 120 zł zł
Zlecenie stałe
0 zł
Polecenie zapłaty
0 zł
Recenzja eksperta (4.625/5)
Główne zalety konta
łatwe do uniknięcia opłaty za prowadzenie konta
nowoczesna aplikacja mobilna Peopay z mobilnymi płatnościami zbliżeniowymi Blik, Google Pay i Apple Pay oraz funkcją wielowalutową
jeżeli prowadzisz JDG, konto założysz bez wizyty w oddziale
Główne wady konta
wysoka prowizja za wpłatę środków w oddziale
Wysokie opłaty za polecenie przelewów w oddziałach banku i placówkach partnerskich
Atrakcyjność opłat (4.75/5)
Funkcjonalność rachunku (5/5)
Jakość obsługi klienta (4.25/5)
Promocje i bonusy (4.5/5)

Bank Pekao to jeden z liderów jeśli chodzi o bankowość dla małych i średnich firm. Zakładając firmę za pośrednictwem tego banku, założysz od razu wysoko oceniane konto firmowe i możesz zgarnąć aż do 2000 zł bonusu.

2. Santander Bank Polska

Santander Bank Polska
Konto ?
0 zł
Bankomaty ?
0 zł
Przelew internetowy ?
0 zł
Przelew do ZUS i US
0 zł
2700 zł
do 1200 złotych – zwrot 3% wartości transakcji bezgotówkowych, 300 złotych - premia za zawarcie umowy o terminal POS, do 600 złotych – premia za wymianę walut w Kantorze Santander, do 600 złotych - premia za założenie Lokaty Biznes Impet.
Pokaż szczegóły
Porównaj
Podstawowe informacje
Karty płatnicze
Koszty
Recenzja eksperta (4.3125/5)
Podstawowe informacje
Cechy konta
  • brak opłat za konto, kartę, bankomaty i przelewy w ramach promocji
  • dostęp do portalu Santander Trade
  • dostęp do kont walutowych i lokat
  • eKsięgowość - platforma do prowadzenia samodzielnej księgowości lub ze wsparciem dedykowanegoksięgowego
  • mPOS - mobilny terminal płatniczy w ramach Programu PolskaBezgotówkowa
Atrybuty konta
Darmowe konto
Darmowa karta
Darmowe przelewy
Płatności mobilne
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Visa Business Electron
  • Mastercard Business Debit
Opłata za wydanie karty
0 zł
Miesięczna opłata za kartę
0 zł  
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
poza promocją opłaty unikniesz, jeśli wykonasz transakcje bezgotówkowe kartą na kwotę min. 400 zł/mies.
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
0 zł  
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
0 zł
Koszty
Przelew krajowy
0 zł
Przelew natychmiastowy
0 zł - pierwsze 10 przelewów BlueCash w miesiącu 10 zł - 11. i każdy kolejny przelew BlueCash w miesiącu i każdy przelew Express Elixir
Przelew europejski SEPA
0 zł - pierwsze 10 przelewów w miesiącu 1,30 zł - przelewy poza pakietem
Przelew zagraniczny SWIFT
0,25%, min. 25 zł maks. 200 zł
Zlecenie stałe
0 zł
Polecenie zapłaty
0 zł
Recenzja eksperta (4.3125/5)
Główne zalety konta
Przejrzysta bankowość internetowa i funkcjonalna aplikacja mobilna
Uniwersalny rachunek firmowy, który sprawdzi się w większości przypadków
Przystępność opłat (4.5/5)
Funkcjonalność rachunku (4.5/5)
Jakość obsługi klienta (3.75/5)
Bonusy i promocje (4.5/5)

Santander Bank Polska oferuje wygodne i funkcjonalne konta firmowe. Wraz z kontem, za pośrednictwem banku możesz założyć również działalność gospodarczą. Wszystko odbywa się szybko i wygodnie, a po spełnieniu dodatkowych warunków możesz liczyć na pokaźny bonus.

Prowadzenie działalności w Polsce

Z raportu TMF Global Complexity Index 2023 wynika, że Polska znajduje się na 4. miejscu w Europie wśród krajów najmniej przyjaznych prowadzeniu działalności. A jak wygląda kwestia zakładania firmy? Dane „Doing Business” z 2019 roku dowodzą, że w Polsce trwa to prawie najdłużej w Europie – średnio 37 dni. Chodziło o działalności, które wymagały zgłoszenia do KRS. Oczywiście, znacznie mniej czasu zajmuje to w przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej. Obecnie da się to zrobić krócej, a jeśli to samozatrudnienie – wręcz ekspresowo. W trakcie załatwiania spraw w banku możesz założyć działalność i zarejestrować konto. Jak zarejestrować firmę online na takiej zasadzie?  Kiedy nie musisz tego robić?

Drobna aktywność bez rejestracji firmy

Etat czy działalność? A może jedno i drugie? Nie w każdym przypadku musisz zakładać firmę. Jeśli Twoje przychody nie przekraczają w żadnym miesiącu 50% minimalnego wynagrodzenia obowiązującego w Polsce, nie trzeba jej rejestrować. Kiedy jednak przestaniesz spełniać ten warunek, musisz to zrobić w terminie 7 dni. Działalność nierejestrowana nie wiąże się z płaceniem składek ZUS i podatków. Nie musisz się posługiwać numerem NIP. Zatem w ogóle Cię nie interesuje kwestia rejestracji działalności. Jeśli jednak musisz to zrobić, załóż firmę przez bank, aby od razu założyć konto. 

Otwarcie firmy przez internet – jak to zrobić przez bank?

Wśród ofert bankowych znajdziesz też takie, gdzie od razu założysz konto firmowe i zarejestrujesz działalność jednoosobową. Jak to przebiega? Jeśli wybierzesz zakładanie firmy przez bank, zrobisz to online, bez konieczności wizyt w urzędach i w stacjonarnym oddziale danej instytucji. Najważniejsze założenia:

  • Zarejestrujesz działalność gospodarczą w CEIDG bez wychodzenia z domu.
  • W około kilkanaście minut wypełnisz jeden wniosek, dzięki któremu zarejestrujesz firmę, otrzymasz NIP i REGON, zgłosisz działalność do ZUS, uzyskasz konto firmowe i kartę debetową.
  • Masz możliwość korzystania z pomocy konsultanta, który podpowie, jak wypełnić wniosek.
  • Otrzymujesz bezpłatne bonusy, np. możliwość darmowego korzystania z oprogramowania do prowadzenia księgowości. Może to być też premia kwotowa za skorzystanie z określonych produktów z oferty banku. 

W praktyce rejestracja firmy przez bank wymaga podjęcia tych samych kroków co stacjonarnie lub na biznes.gov.pl. Jednak dzięki skorzystaniu z oferty takich instytucji, możesz uzyskać pomoc doradcy, a także od razu założyć rachunek bankowy. Aby móc to zrobić, musisz mieć profil zaufany powiązany z kontem w banku, przez który chcesz zarejestrować działalność. Nie musisz być klientem danej instytucji. Jeśli nim nie jesteś, najpierw założysz rachunek, a następnie przejdziesz przez kolejne kroki. 

Zakładanie firmy przez bank – którą instytucję wybrać? 

Proces rejestracji działalności za każdym razem wygląda podobnie. Jeśli jesteś klientem banku, który daje możliwość założenia firmy, od razu możesz do tego przejść. Jeżeli nie, przed Tobą założenie konta osobistego, a później kolejne etapy. Na co zatem zwrócić uwagę, zanim zdecydujesz się na daną ofertę? 

Bonusy do dyspozycji

Są różne. Może to być opcja bezpłatnego korzystania z platformy księgowej czy darmowy terminal płatniczy (sprawdź nasz ranking terminali płatniczych, aby wiedzieć więcej o zasadach wyboru tego sprzętu). Możesz także otrzymać bonus w postaci środków w zamian za skorzystanie z danych elementów oferty.

Konto firmowe

Dokładnie sprawdź warunki korzystania z rachunku. Ile kosztują przelewy standardowe, a ile ekspresowe? Czy ponosisz opłatę za prowadzenie konta i posiadanie karty? Ile będziesz płacić za wypłaty z bankomatów? Nie ma jednej oferty, która jest idealna dla każdego. Musisz ocenić indywidualnie, które parametry są kluczowe. Im niższe koszty korzystania z rachunku, tym lepiej, ale ważniejsze, aby do Twojej dyspozycji były rozwiązania, których potrzebujesz. 

Sprawdź ofertę kredytową

Oczywiście, zawsze możesz zmienić bank, z którego będziesz korzystać, ale to problematyczne. Oceń ogólną ofertę instytucji, nie tylko konto. Jeśli przewidujesz, że w najbliższym czasie będziesz chciał skorzystać z oferty kredytu dla firm, warto od razu sprawdzić ofertę Oczywiście, możesz również zdecydować się na pożyczkę dla firm, ale w przypadku oferty pozabankowej uzyskasz mniejszą kwotę i możliwości nie jest aż tyle co w bankach. Poza tym koszt finansowania prawdopodobnie będzie wyższy. 

Dodaj komentarz jako pierwszy!
×
Skorzystaj z wyszukiwarki i szybko znajdź to czego szukasz!
Aplikacja dostępna do pobrania wkrótce!