Co wyróżnia to konto?
Konto w Credit Agricole wyróżnia się na tle innych propozycji bankowych kilkoma unikalnymi funkcjami. Po pierwsze, klienci mogą skorzystać z ubezpieczenia POMOC, które przez pierwsze trzy miesiące jest całkowicie darmowe, a później dostępne za miesięczną opłatę 14 zł. To świetna propozycja dla osób, które cenią sobie poczucie bezpieczeństwa w różnych sytuacjach życiowych.
Kolejną interesującą opcją jest Oszczędzanie CAsaver. To innowacyjna funkcja, która automatycznie zaokrągla płatności dokonywane kartą debetową do wybranej przez Ciebie wartości i przekazuje różnicę na oprocentowany rachunek oszczędnościowy. Dzięki temu nawet nie zdając sobie sprawy, oszczędzasz pieniądze przy każdej transakcji.
Dodatkowo abonament na wybrane usługi to propozycja dla tych, którzy chcą więcej za mniej. Za ustaloną miesięczną opłatą, klienci mogą cieszyć się nielimitowanymi wypłatami z bankomatów zarówno w Polsce, jak i za granicą, oraz dokonywać nieograniczonej liczby przelewów ekspresowych.
Credit Agricole oferuje też usługę cashback, która pozwala zapłacić za zakupy kartą i jednocześnie wypłacić pieniądze z konta. Wystarczy, że przy płatności kartą wskażesz sprzedawcy chęć wypłaty gotówki. Dostępna kwota zależy od środków w kasie sprzedawcy.
Cashback jest dostępny w miejscach z terminalami płatniczymi VISA i MASTERCARD, w tym w sklepach, na stacjach benzynowych i w placówkach pocztowych. Usługa może wiązać się z prowizją zgodną z tabelą opłat banku.
Pozostałe warianty kont osobistych
Credit Agricole oferuje różnorodne warianty kont osobistych, dostosowane do potrzeb klientów w różnym wieku i z różnymi oczekiwaniami finansowymi. Oto przegląd dostępnych opcji:
Konto dla Ciebie JUNIOR
Propozycja ta to idealny start dla dzieci poniżej 13. roku życia, które chcą nauczyć się zarządzać pieniędzmi. Konto oferuje:
- brak opłat za prowadzenie konta i kartę do konta
- darmowe wypłaty z bankomatów na całym świecie
- karta z wyjątkowym wizerunkiem do wyboru
- możliwość oszczędzania z funkcją CAsaver, dzięki której zakupy zaokrąglane są na korzyść rachunku oszczędnościowego dziecka
Konto dla Ciebie GO!
Konto skierowane jest do nastolatków w wieku 13-18 lat, zapewniając im większą niezależność finansową. Jego zalety to:
- zero opłat za prowadzenie konta i za kartę wielowalutową
- darmowe przelewy internetowe i płatności mobilne, w tym BLIK
- bezpłatne wypłaty z wszystkich bankomatów w kraju
- aby korzystać z tych wszystkich korzyści, wystarczy wykonać co miesiąc jedną płatność kartą
Konto dla Ciebie MOVE!
To propozycja dla osób, które rozpoczynają dorosłe życie, w tym studentów. Charakteryzuje się:
- brakiem opłat za prowadzenie konta i za wypłaty z bankomatów w Polsce, pod warunkiem wykonania jednej płatności kartą miesięcznie
- kartą wielowalutową bez dodatkowych opłat
- atrakcyjnymi rabatami w Klubie korzyści
Konto dla Ciebie VIP
To oferta dla najbardziej wymagających klientów, którzy oczekują ekskluzywnych warunków i usług:
- zero opłat za prowadzenie konta przy spełnieniu określonych warunków finansowych
- bezpłatne wypłaty z bankomatów na całym świecie i przelewy ekspresowe
- karta wielowalutowa dostosowana do indywidualnych pasji klienta
Podstawowy Rachunek Płatniczy i Podstawowy Rachunek Płatniczy dla Młodych
To opcje dla tych, którzy nie posiadają innego rachunku płatniczego w Polsce i chcą skorzystać z podstawowych funkcji bankowości:
- brak opłat za prowadzenie rachunku
- darmowe wpłaty i wypłaty gotówki w bankomatach Credit Agricole oraz pięć bezpłatnych przelewów PLN miesięcznie
Najważniejsze informacje
- konto dostępne jest dla każdej osoby pełnoletniej — oferuje nieco korzystniejsze warunki dla osób do 27. roku życia.
- narzędzia bankowe — Credit Agricole oferuje zaawansowane rozwiązania w zakresie bankowości internetowej i mobilnej, co umożliwia łatwe zarządzanie finansami w każdym miejscu i czasie.
- warunki bezpłatności — aby unikać miesięcznych opłat za prowadzenie konta, wystarczy zapewnić regularne wpływy na poziomie co najmniej 1500 zł miesięcznie oraz dokonać minimum pięciu transakcji bezgotówkowych. Takie warunki są łatwe do spełnienia dla większości aktywnych użytkowników.
- karta wielowalutowa do konta
Opłaty i prowizje
Bank oferuje konto osobiste, które ma potencjał być w pełni darmowym, ale tylko pod pewnymi warunkami. Oto co musisz wiedzieć, aby uniknąć nieprzyjemnych niespodzianek w swoim portfelu.
Założenie i korzystanie z konta
Założenie konta
- otwarcie konta — całkowicie za darmo. Możesz otworzyć konto bez wychodzenia z domu lub odwiedzając placówkę, nie ponosząc przy tym żadnych kosztów.
Prowadzenie konta
- opłata miesięczna — masz dwie ścieżki, czyli 0 zł lub 10 zł. Wszystko zależy od tego, jak aktywnie korzystasz z konta:
- bezpłatne prowadzenie — aby nie ponosić miesięcznych opłat, wystarczy, że każdego miesiąca na Twoje konto wpłynie co najmniej 1500 zł, a Ty dokonasz co najmniej 5 płatności kartą lub przez BLIK, w tym także przez popularne systemy płatności mobilnych jak Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay. To warunek, który dla wielu osób jest dość łatwy do spełnienia, szczególnie jeśli używasz konta do codziennych transakcji i jest to Twoje główne konto do wpływów wynagrodzenia.
- opłata za nieaktywność — jeżeli nie spełnisz wyżej wymienionych warunków, opłata za prowadzenie konta wyniesie 10 zł miesięcznie.
Konto walutowe
- prowadzenie rachunku walutowego — jeśli interesuje Cię posiadanie konta walutowego, przygotuj się na dodatkową miesięczną opłatę w wysokości 5 zł. To ważna informacja dla osób, które regularnie dokonują transakcji w obcych walutach lub podróżują poza granice Polski.
Karty
Wybierając spośród kart wielowalutowych, takich jak Visa Debit, MasterCard Debit Standard czy MasterCard Debit Platinum, zyskujesz wygodę korzystania z bankomatów niemal w każdym zakątku świata. A jak wygląda kwestia opłat i prowizji związanych z kartami? Oto co warto wiedzieć:
Użytkowanie karty
- opłata miesięczna — możliwe są dwa scenariusze — 0 zł lub 10 zł. Wszystko zależy od tego, jak aktywnie używasz swojej karty:
- brak opłat za kartę — żeby nie ponosić miesięcznych kosztów za korzystanie z karty, wystarczy, że miesięcznie na Twoje konto wpłynie minimum 1500 zł oraz dokonasz co najmniej 5 płatności kartą. Płatności te możesz realizować także za pośrednictwem popularnych systemów płatności mobilnych jak Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay lub BLIK.
Wydanie karty
- standardowy wizerunek karty — jeżeli zdecydujesz się na kartę z wizerunkiem standardowym, nie poniesiesz żadnych dodatkowych kosztów z tym związanych.
- niestandardowy wizerunek karty — wybierając kartę z wizerunkiem z katalogu, przygotuj się na jednorazową opłatę w wysokości 15 zł.
Bankomaty
Bezpłatne Wypłaty
- Bankomaty Credit Agricole — bez względu na to, gdzie się znajdujesz w Polsce, możesz bezpłatnie korzystać z bankomatów znajdujących się w oddziałach banku. Co więcej, wypłaty gotówki za pomocą Blika, także w bankomatach innych banków, nie obciążą Cię żadnymi dodatkowymi kosztami.
Opłaty za korzystanie z innych bankomatów
- standardowa opłata — używając bankomatów spoza sieci Credit Agricole, spotkasz się z opłatą w wysokości 9 zł za wypłatę. Jest to standardowy koszt, który jednak możesz ominąć.
- warunki zwolnienia z opłat — aby nie ponosić tej opłaty, wystarczy, że spełnisz dwa warunki — wpłynie na Twoje konto minimum 1500 zł w poprzednim miesiącu oraz wykonasz co najmniej 5 transakcji bezgotówkowych.
Abonament na korzystanie z bankomatów
- bezpłatne korzystanie wszędzie — jeżeli rozważasz częste podróże lub po prostu chcesz uniknąć niespodzianek związanych z opłatami, możesz wykupić abonament za 7 zł miesięcznie. Daje Ci to swobodę korzystania z dowolnego bankomatu w Polsce i na świecie bez dodatkowych opłat.
Opłaty zagraniczne
- wypłaty w Euro — w krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EOG) za wypłatę euro zapłacisz 9 zł, chyba że spełnisz wymienione wyżej warunki.
- pozostałe waluty — poza EOG, do standardowej opłaty za wypłatę dołącza się dodatkowe 4% za przewalutowanie transakcji, co może znacząco zwiększyć koszty.
Wpłatomaty i operacje Cashback
- wpłatomaty — korzystanie z wpłatomatów Credit Agricole jest całkowicie bezpłatne, co jest dużym udogodnieniem.
- opłata za cashback — mniej korzystnie wygląda sytuacja z usługą Cashback — tutaj za każdą operację naliczana jest prowizja 3 zł.
Wypłaty i wpłaty w oddziałach
- wpłaty są całkowicie darmowe, co jest kolejnym plusem.
- wypłaty — nie ponosisz żadnych opłat, o ile nie przekroczysz dziennego limitu wypłat gotówkowych lub wcześniej powiadomisz bank o zamiarze przekroczenia tego limitu. W przeciwnym razie koszt wypłaty gotówki w placówce wynosi 0,5% od kwoty (minimalnie 50 zł, maksymalnie 300 zł).
Przelewy i zlecenia
Przelewy standardowe i mobilne
- przelew zwykły w CA24 eBank i CA24 Mobile — realizacja takiego przelewu jest całkowicie darmowa. To oznacza, że zarówno na komputerze, jak i na urządzeniu mobilnym, możesz wykonywać standardowe przelewy bez dodatkowych kosztów.
- przelew na telefon BLIK — jeszcze jedna opcja bez opłat.
Przelewy ekspresowe
- przelew ekspresowy w systemie EXPRESS ELIXIR — za szybkie przesyłanie środków w trybie natychmiastowym zapłacisz 5 zł. To opcja dla tych, którzy potrzebują, by ich przelew dotarł do odbiorcy niemal od razu.
Abonament na przelewy z rachunków oszczędnościowych
- Abonament „Przelewy z rachunków oszczędnościowych” — dla osób, które aktywnie korzystają z rachunków oszczędnościowych, proponowany jest abonament za 7 zł miesięcznie, umożliwiający wykonywanie nieograniczonej liczby przelewów bez dodatkowych opłat za pojedynczą transakcję.
Przelewy zagraniczne i w oddziałach
- przelew zagraniczny SWIFT — wysyłając pieniądze za granicę, bank pobiera prowizję w wysokości 0,25% wartości przelewu (minimum 60 zł, maksymalnie 300 zł). To ważna informacja dla osób dokonujących międzynarodowych transakcji.
- przelewy w oddziałach — wykonanie standardowego przelewu bezpośrednio w placówce banku wiąże się z opłatą w wysokości 15 zł. Jest to znacznie mniej korzystne niż korzystanie z bankowości internetowej czy mobilnej.
Promocje
Credit Agricole ma dla swoich klientów całą gamę atrakcyjnych ofert promocyjnych i programów cashback, które mogą znacząco umilić korzystanie z konta i kart bankowych. Czy to miłośnicy kina, czy osoby szukające korzystnych rozwiązań finansowych — każdy znajdzie coś dla siebie.
Cinema City
- rok filmów za darmo w Cinema City — otwierając konto z kartą Visa do 31 maja 2024 i zgadzając się na otrzymywanie ofert marketingowych, możesz cieszyć się nielimitowanymi seansami przez cały rok, bez dodatkowych kosztów. Bank zwraca Ci nawet do 50 zł miesięcznie za subskrypcję Karty Unlimited.
- darmowy popcorn — do oferty dołączone są również kody na darmowy popcorn — raz na miesiąc, przez rok, co oznacza aż 12 popcornów. Co więcej, jako klubowicz Unlimited, otrzymujesz specjalne zniżki i wejścia na seanse.
Uwaga! Aby skorzystać z promocji, kluczowe jest aktywne korzystanie z karty — wymaganych jest dokonanie co najmniej 10 transakcji miesięcznie.
Oferta powitalna
Credit Agricole kusi nowych klientów nie tylko zniżkami kinowymi. W ofercie powitalnej znajdziesz również:
- limit w koncie — możliwość korzystania z limitu w koncie do 5000 zł z atrakcyjnymi warunkami. Jeśli będziesz używać tego limitu przez nie więcej niż 10 dni w miesiącu, bank nie naliczy odsetek.
- karty kredytowe Gold lub Silver — z możliwością zwolnienia z opłaty za realizację przelewu z rachunku karty przez pierwsze 30 dni.
- powitalny kredyt gotówkowy — z oprocentowaniem i prowizją wynoszącą 0%, dostępny w kwocie do 3000 zł, z możliwością rozłożenia spłaty na 12 miesięcy.
- ubezpieczenia — wszechstronna oferta ubezpieczeń ze składką niższą o minimum 15% przez pierwsze 6 miesięcy.
Promocja dla klientów, którzy mają kredyt ratalny
Credit Agricole ma też coś specjalnego dla swoich klientów, którzy korzystają z kredytu ratalnego. Otwierając konto, nie tylko zarządzasz swoimi finansami wygodniej, ale również możesz sporo zaoszczędzić.
- otwórz konto — wybierz Konto dla Ciebie lub Konto dla Ciebie VIP i zacznij korzystać z zalet nowoczesnego bankowania. Możesz to zrobić online, przez aplikację CA24 Mobile, odwiedzając placówkę, wypełniając formularz internetowy lub dzwoniąc pod numer 19 019.
- zaoszczędź na spłatach — credit Agricole oferuje zwrot 20% wartości Twojej raty, co może dać Ci maksymalnie 30 zł oszczędności miesięcznie, przez okres do 24 miesięcy.
- regularne wpływy — aby skorzystać z promocji, wystarczy zapewnić co miesiąc wpływ na konto w wysokości co najmniej 2 000 zł i spłacać raty kredytu zgodnie z harmonogramem.
Dodatkowe korzyści
- zgarnij nawet 500 zł — otwierając konto i korzystając z niego aktywnie, możesz zyskać do 500 zł w ramach cashbacku i promocji.
- zwrot za spłaty rat — jeśli Twoja miesięczna rata wynosi na przykład 100 zł, możesz otrzymać 20% zwrotu za każdą ratę, co w ciągu 15 miesięcy może przynieść Ci nawet 300 zł premii.
- zamów kartę do konta — nie zapomnij o złożeniu zamówienia na kartę płatniczą i wyrażeniu zgody na otrzymywanie ofert marketingowych, aby aktywować możliwość oszczędzania.
Jak skorzystać z tej promocji?
Proces jest prosty: otwórz odpowiednie konto, zamów kartę, dbaj o regularne wpływy i spłacaj swoje raty. Dzięki temu nie tylko zyskujesz na elastyczności finansowej, ale także czerpiesz korzyści z programów oszczędnościowych oferowanych przez Credit Agricole.
Dla kogo?
Ta oferta jest idealna dla osób, które już korzystają z kredytu ratalnego w Credit Agricole lub rozważają jego zaciągnięcie.
Aplikacja, bankowość internetowa i płatności mobilne
Credit Agricole oferuje swoim klientom zaawansowaną bankowość internetową CA24 eBank oraz aplikację mobilną CA24 Mobile.
Bankowość internetowa CA24 eBank
Dzięki eBankowi już po zalogowaniu na ekranie głównym masz dostęp do wszelkich niezbędnych informacji o naszym koncie — od salda, poprzez historię transakcji, analizę wydatków, aż po możliwość szybkiego zlecenia przelewu. Usługa eTożsamość to dodatkowe udogodnienie, pozwalające potwierdzić tożsamość online przy załatwianiu spraw urzędowych, a możliwość umówienia spotkania z doradcą bankowym jeszcze bardziej ułatwia życie.
Aplikacja CA24 Mobile
Z aplikacją CA24 Mobile zarządzanie finansami staje się jeszcze łatwiejsze i bardziej intuicyjne. Zapewnia ona dostęp do takich samych funkcji jak bankowość internetowa, a dodatkowo umożliwia realizowanie przelewów Blikiem bezpośrednio na telefon, powtarzanie przelewów czy tymczasowe blokowanie karty płatniczej. Klub Korzyści, będący integralną częścią aplikacji, otwiera przed użytkownikami drzwi do ekskluzywnych zniżek i promocji w tysiącach punktów na terenie całego kraju.
Oceniając funkcjonalność aplikacji mobilnej i bankowości internetowej Credit Agricole, trudno nie docenić ich za wszechstronność i prostotę użytkowania. Od przelewów po zlecenia stałe, od analizy wydatków po spotkania z doradcą — wszystko to można załatwić online.
Płatności mobilne
Credit Agricole idzie z duchem czasu i zapewnia dostęp do nowoczesnych form płatności mobilnych takich jak BLIK, Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay i Fitbit Pay, co umożliwia realizację płatności w sposób szybki i wygodny, bez konieczności posiadania przy sobie fizycznej karty.
Oszczędzanie
Rachunek Oszczędzam, czyli konto oszczędnościowe
Rachunek Oszczędzam to idealne rozwiązanie dla tych, którzy cenią sobie elastyczność. Na konto możesz wpłacać środki kiedy chcesz i w dowolnej wysokości, a także dokonywać wypłat bez obawy o utratę odsetek. Co więcej, zarządzanie tym rachunkiem odbywa się bez żadnych dodatkowych opłat. Oferowane jest tutaj zmienne oprocentowanie, które jest uzależnione od wskaźnika WIBOR 1M. Aktualne wynosi ono 1,34% w skali roku, natomiast dla klientów lojalnych, w ramach oferty specjalnej, może wzrosnąć do 1,64%.
Lokaty
Co więcej, Credit Agricole nie zapomina o tych, którzy dopiero rozpoczynają swoją przygodę z oszczędzaniem lub chcą zwiększyć swoje środki poprzez lokaty. Oferta jest w tym przypadku szeroka — od Lokaty Powitalnej z wyjątkowo wysokim oprocentowaniem dla nowych klientów, przez Lokatę na nowe pieniądze z atrakcyjnym oprocentowaniem, po Lokaty terminowe, które można zakładać na różne okresy, zarówno w złotówkach, jak i walutach obcych.
Każda z tych opcji jest dostępna zarówno online, za pośrednictwem bankowości internetowej i aplikacji mobilnej, jak i w placówkach banku.
Jak założyć to konto?
Założenie Konta Osobistego w Credit Agricole nie jest skomplikowane — możesz to zrobić, dostępny zarówno online, jak i w placówkach banku. Możesz w łatwy sposób wypełnić wniosek przez internet. Wystarczy kilka kliknięć, aby rozpocząć proces. Tożsamość możesz potwierdzić nowocześnie – „na selfie” z e-dowodem lub zdjęciami dowodu osobistego w aplikacji mobilnej CA24 mobile. Alternatywnie, możliwa jest wideorozmowa z konsultantem bankowym, która pozwala załatwić wszystko bez wychodzenia z domu.
Jeśli jednak wolisz tradycyjne metody, zawsze możesz odwiedzić wybrany oddział Credit Agricole i otworzyć konto osobiste z pomocą doradcy. To także świetna okazja, aby dowiedzieć się więcej o dodatkowych produktach i usługach, które bank ma w ofercie.
Jeżeli jesteś już klientem Credit Agricole i posiadasz inne konto osobiste, masz możliwość przekształcenia go w Konto dla Ciebie całkowicie za darmo. Wystarczy podpisać aneks do umowy, co można zrobić telefonicznie lub osobiście w placówce.
Nasza opinia i opinia klientów
Opinia użytkowników
Opinia użytkowników o koncie oszczędnościowym w Credit Agricole jest mieszana, co odzwierciedla różnorodność doświadczeń. Po stronie pozytywów, klienci doceniają zaawansowaną bankowość internetową i mobilną. Wysoko oceniane są także narzędzia takie jak eTożsamość, umożliwiające zdalne załatwianie spraw urzędowych bez konieczności wychodzenia z domu.
Niektóre opinie użytkowników wskazują na niezadowolenie z wysokości opłat. Klienci podkreślają niejasności związane z warunkami darmowego prowadzenia konta oraz opłatami za używanie karty i bankomatów. Wielu z nich doświadczyło nieoczekiwanych opłat i problemów z obsługą klienta, co doprowadziło do frustracji i rozważania zmiany banku.
Nasza opinia
Konto Oszczędnościowe w Credit Agricole przyciąga uwagę wielu zaletami, przede wszystkim za sprawą swojej nowoczesności i elastyczności. Klienci mogą cieszyć się darmowymi powiadomieniami SMS o ruchach na koncie w początkowym okresie, co zwiększa kontrolę nad finansami. Możliwość uniknięcia opłat za prowadzenie konta, atrakcyjne oprocentowanie lokat na nowe środki, oraz intuicyjna aplikacja mobilna i bankowość elektroniczna stanowią solidne argumenty za wyborem tej oferty.
Dodatkowo bank oferuje interesujące promocje i bonusy, które mogą przynieść dodatkowe korzyści, szczególnie dla nowych klientów. Usługa CAsaver, umożliwiająca automatyczne oszczędzanie przy każdej transakcji kartą, dodatkowo podnosi atrakcyjność tego rachunku.
Jednakże, Konto Oszczędnościowe w Credit Agricole ma także swoje minusy. Po okresie wstępnym, za powiadomienia SMS zaczynają być naliczane opłaty, co może być pewnym zaskoczeniem dla klientów.
Warto podkreślić, że ograniczony dostęp do produktów oszczędnościowych, szczególnie w kontekście rachunków walutowych, oraz niski limit przelewów w aplikacji, mogą sprawić, że niektórzy użytkownicy będą szukać bardziej elastycznych rozwiązań. Dlatego, mimo wielu zalet, Konto Oszczędnościowe najlepiej sprawdzi się u osób aktywnie korzystających z konta i doceniających nowoczesne narzędzia do zarządzania finansami, podczas gdy inni mogą rozważyć alternatywne oferty dostępne na rynku.
