Ranking pożyczek dla firm - wrzesień 2024

Pożyczki dla firm cieszą się zainteresowaniem, bo są łatwo dostępne, a aplikować o nie można nawet z domu. W większości instytucji pozabankowych wniosek wyślesz online i nie potrzebujesz do tego wielu dokumentów. Ta uproszczona procedura może pomóc Ci w wielu sytuacjach, ratując błyskawicznym przelewem na firmowe konto. Aby jednak rzeczywiście okazało się to opłacalne, warto wybrać produkt oferujący jak najlepsze warunki. Do tego natomiast może przydać Ci się nasz ranking pożyczek dla firm.

Czym jest pożyczka dla firm? 

Pożyczki dla firm (nazywane też chwilówkami dla firm) to produkty przyznawane przedsiębiorstwom przez finansowe instytucje pozabankowe. Działają na zasadzie podobnej do kredytów firmowych, ale nie są udzielane przez tradycyjne banki. Zwykle nieco inaczej wygląda również proces aplikowania o nie i zasady ich przyznawania.

Zwykle mowa jest tu o pożyczkach dla firm online, o które możesz ubiegać się przez internet, za pośrednictwem stron WWW instytucji finansowych. Zarówno wypełnienie wniosku, jak i jego weryfikacja, odbywają się zdalnie. Przyznane pieniądze natomiast wysyłane są prosto na wskazane przez Ciebie konto bankowe. Cechą charakterystyczną tego typu produktów jest fakt, że środki trafiają w Twoje ręce w przeciągi maksymalnie kilku godzin.

Czym pożyczki dla firm różnią się od kredytów firmowych?

Chwilówka dla firm a kredyt firmowy – czym te dwie formy się od siebie różnią? Przede wszystkim wymaganiami stawianymi wobec klientów. Wielu pożyczkodawców nie przykłada aż tak wielkiej wagi do Twojej historii kredytowej. Negatywne wpisy w BIK czy KRD często nie stanowią przeszkody do otrzymania pieniędzy. 

Tradycyjne banki prześwietlają firmę prowadzoną przez ich klienta wyjątkowo dokładnie. Analizują zarówno jej przychody, jak i koszty. Biorą pod uwagę jej płynność finansową, zaświadczenia z ZUS i US, a czasem nawet wymagają przedstawienia biznesplanu czy planu spłaty. To sprawia, że ubieganie się o kredyt firmowy trwa dość długo i istnieje spora szansa odmowy. 

Otrzymanie pożyczki dla firm jest o wiele łatwiejsze. Jej przyznawalność jest bardzo wysoka, a odmowy zdarzają się zdecydowanie rzadziej niż w przypadku banków. Cała procedura trwa też krócej, ale zdarza się, że taki produkt oferuje nieco niższą kwotę. Jednocześnie może mieć wyższe oprocentowanie. Musisz więc przeanalizować, czy na pewno jest dla Ciebie opłacalny.

Ranking pożyczek dla firm. Czy warto z niego skorzystać?

Samodzielne szukanie pożyczek dla firm nie należy do zbyt efektywnych. Firm, które je oferują, znajdziesz w internecie bardzo wiele. Problem tylko w tym, że każda z nich proponuje inny: 

• okres spłaty, 
• kwotę, 
• oprocentowanie, 
• koszty dodatkowe,
• promocje specjalne, 
• warunki dla nowych klientów.

Porównywanie firm pod tymi wszystkimi względami zabiera bardzo dużo czasu. Szybsze i znacznie łatwiejsze jest skorzystanie z naszego rankingu pożyczek dla przedsiębiorców. Gromadzi on w jednym miejscu wszystkie najlepsze oferty dostępne na polskim rynku. W klarowny sposób porównuje je, uwzględniając wskaźniki najważniejsze dla klientów. Masz więc jak na dłoni zestawienie prezentujące,  gdzie znajdziesz najciekawszy produkt.

Jak powstawał nasz ranking?

W tworzeniu naszego rankingu kredytów dla firm brali udział doświadczeni specjaliści z branży bankowej i finansowej. To na podstawie ich wiedzy i porad udało nam się stworzyć narzędzie gromadzące w jednym miejscu wszystkie najważniejsze informacje o tego typu produktach. Wszystkie oferty zostały dokładnie przeanalizowane, możesz więc mieć pewność, że są proponowane przez rzetelne podmioty pozabankowe.

Pożyczki dla firm bez BIK i KRD. Czy to możliwe?

Wielu przedsiębiorców nie wierzy, że istnieje pożyczka na firmę bez baz dłużników. W praktyce jednak nie brakuje instytucji pozabankowych, które nie przykładają większej wagi do Twojej obecności w BIK czy KRD. Oczywiście mają one obowiązek sprawdzić Twoją zdolność kredytową. O wiele bardziej natomiast istotna jest dla nich obecna sytuacja finansowa przedsiębiorstwa i zdolność do regularnej spłaty zaciągniętego zobowiązania. Dzięki takiemu podejściu Twoja szansa na otrzymanie wsparcia finansowego jest większa niż w zwykłym banku. 

Pożyczki dla firm online – instrukcja krok po kroku

Zaciągnięcie pożyczki dla firm online nie należy do skomplikowanych. Cały proces zamyka się w kilku krokach: 

1. wejście na stronę instytucji oferującej pożyczki firmowe;
2. prawidłowe wypełnienie wniosku o udzielenie pożyczki;
3. przedstawienie wszystkich wymaganych dokumentów i informacji;
4. wysłanie wniosku; 
5. oczekiwanie na decyzję pożyczkodawcy. 

Jeśli decyzja okaże się pozytywna, bank wyśle Ci umowę do podpisania. Zapoznaj się z nią, a jeśli zaproponowane warunki Ci odpowiadają, co złóż podpis i odeślij dokument. Wtedy pieniądze zostaną wypłacone na wskazany we wniosku numer rachunku bankowego. Zwykle nie trwa to dłużej niż 2-3 dni robocze. 

Chwilówki dla firm – jakie dokumenty trzeba przygotować?

Do otrzymania chwilówki dla firm nie jest konieczne przedstawianie zbyt wielu dokumentów. Wszystko oczywiście zależy od konkretnej firmy i jej wymagań, zwykle natomiast niezbędne są: 

• dokumenty rejestrowe firmy, 
• potwierdzenie osiąganych przez firmę dochodów, 
• Twój dowód osobisty. 

Weryfikacja tożsamości odbywa się w sposób bezpieczny. Służą do tego odpowiednie portale czy przelewy weryfikacyjne na symboliczne kwoty.

Na co zwrócić uwagę, wybierając pożyczkę pozabankową dla firm?

Wybierając pożyczkę dla firm, warto zwrócić uwagę na kilka istotnych kwestii. To właśnie one w głównym stopniu wpływają na to, czy dany produkt jest uznawany za opłacalny. Oczywiście wszystko zależy od Twojej sytuacji finansowej, możliwości i oczekiwań. Poniżej natomiast przedstawiliśmy aspekty, nad którymi warto się zastanowić.

Kwota i okres spłaty pożyczki firmowej

Wysokość pożyczki dla firmy i czas jej spłaty to elementy kluczowe. Samodzielnie możesz ustalić, ile pieniędzy potrzebujesz. Na pewno też wiesz, jak wysoką ratę jesteś w stanie miesięcznie regulować. Im dłuższy okres spłaty, tym mniejsze comiesięczne zobowiązanie, bo suma rozkłada się na więcej części.

Koszt pożyczki dla firm i czas wypłaty

Koszty pożyczek firmowych bywają zróżnicowane. Ich najważniejszym elementem jest natomiast oprocentowanie. Im niższe, tym lepiej dla Twojego portfela. Nie bez znaczenia jest też czas wypłaty środków. Jeśli trafiła Ci się wyjątkowa okazja, to nie możesz pozwolić sobie nawet na kilka dni oczekiwania na przelew. 

Wiek przedsiębiorstwa a pożyczka dla firm

Niektóre instytucje pozabankowe udzielają pożyczek firmowych wyłącznie przedsiębiorstwom, które działają na rynku od pewnego czasu. Postrzegają ten fakt jako dowód na to, że dobrze sobie radzą i będą w stanie spłacać zobowiązanie. Najczęściej mowa o roku funkcjonowania, ale nie stanowi to reguły. Kryterium to bywa obniżane do 3 miesięcy, a czasem nawet do 0. 

Pożyczka dla firm a kredyt bankowy

Pożyczek dla firm udzielają instytucje pozabankowe. Kredytów udzielają wyłącznie banki. Z tego powodu, pożyczki firmowe są łatwiej dostępne i nie wymagają składania wielu dokumentów. Można zaciągnąć je online, omijając szereg formalności. Dla wielu przedsiębiorstw pożyczka moży być wręcz jedynym rozwiązaniem, ponieważ banki niechętnie udzielają finansowania nowym firmom, lub tym, które działają w bardziej ryzykownych branżach. 

Wadą pożyczek dla firm może być natomiast wyższe oprocentowanie. Całkowite koszty pożyczki zależą co prawda od indywidualnych warunków, proponowanych przez pożyczkodawcę, jednak średnie RRSO jest bardziej korzystne w przypadku kredytów bankowych dla firm.

Czy pożyczka dla firm online się opłaca? Ranking pomoże Ci w wyborze

Wspominaliśmy, że pożyczki dla firm bywają nieco droższe od tradycyjnych kredytów bankowych i mogą oferować niższe kwoty. Często mają wyższe oprocentowanie i oferują krótki okres spłaty, wynoszący niejednokrotnie zaledwie kilka miesięcy. Nie oznacza to natomiast, że nie są atrakcyjną opcją. 

Jeśli potrzebujesz pilnego zastrzyku gotówki i nie masz czasu na długotrwałe procedury bankowe, mogą okazać się najlepszym rozwiązaniem. Pożyczki dla firm online sprawdzają się też w przypadku osób, które w tradycyjnych bankach otrzymały odmowę. Mogą więc stanowić istotne wsparcie Twojej działalności. Musisz jedynie rozsądnie sięgnąć po taki produkt, który będzie najbardziej opłacalny w Twojej sytuacji.