Informacje o VeloBanku
VeloBank w obecnej formie funkcjonuje od początku października 2022 roku. Wtedy to powstał z przymusowej restrukturyzacji Getin Noble Banku S.A. Została ona przeprowadzona przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny, który obecnie jest właścicielem tej instytucji na podstawie 51 proc. akcji.
VeloBank kontynuuje realizację umów zawartych z klientami poprzednika, ale również prowadzi aktywizację nowych produktów. Za pomocą swojej oferty stara się docierać zarówno do użytkowników prywatnych, jak i biznesowych. Obecnym Prezesem Zarządu jest Adam Marciniak, a w skład Rady Nadzorczej wchodzą:
- Jakub Papierski (przewodniczący),
- Sarah Clark (członkini),
- Lidia Jabłonowska-Luba (członkini),
- Roberto Nicastro (członek),
- Paweł Borys (członek),
- Will Newton (członek),
VeloBank oferuje zarówno stacjonarne, jak i internetowe usługi bankowe. Dysponuje siecią 68 placówek własnych oraz 77 partnerskich. Skupia się głównie na miastach powyżej 20 tys. mieszkańców, obsługując ponad 1 mln klientów.
Opinie o VeloBanku
Mimo krótkiej obecności marki VeloBank na rynku nie brak w internecie opinii na jego temat. Wiele osób zaraz po stworzeniu go wystawiły recenzje na temat jego działalności. Część komentarzy publikowanych jest przez osoby, które były klientami Getin Noble Banku i zostały „przeniesione” do VeloBanku. Głosy te często opisują zmiany i różnice dzielące te dwie marki.
Poniżej omówiliśmy najczęściej powtarzające się głosy dotyczące VeloBanku. Zwróciliśmy uwagę również na odczucia wieloletnich klientów, którzy w czasie rzeczywistym obserwowali wprowadzane zmiany. Opublikowaliśmy ponadto również własną opinię, bazującą na ofercie VeloBanku, jej atrakcyjności oraz różnorodności produktów i usług dostępnych dla klientów.
Nasza opinia
Po restrukturyzacji Getin Noble Banku wiele osób patrzyło z podejrzliwością na VeloBank. Naszym zdaniem jednak ten niepokój jest bezpodstawny. W tym momencie bowiem ta marka należy do banku państwowej instytucji BGK. Trudno zatem o bardziej wiarygodnego właściciela.
Ze względu na krótki staż na rynku, VeloBank pod wieloma względami pozytywnie zaskakuje swoją ofertą. Proponuje produkty kredytowe i warianty oszczędnościowe na bardzo konkurencyjnych warunkach. Nie bez znaczenia jest też otwartość tej instytucji na nowe technologie czy potrzeby współczesnych użytkowników.
VeloBank nie jest jednak pozbawiony wad. Dla wielu klientów problemem może być fakt, że skupia się głównie na większych miastach. W połączeniu ze stosunkowo niewielką liczbą placówek przynosi to efekt zniechęcający osoby preferujące bankowość stacjonarną. Jako stosunkowo młoda firma ma też inne problemy, związane m.in. ze skomplikowanymi formalnościami, utrudnioną komunikacją z supportem czy dość ubogą ofertą dotyczącą produktów hipotecznych i kart płatniczych.
Opinie klientów
Znaczna część komentarzy od byłych i obecnych klientów VeloBanku związana jest z zastąpieniem nim Getin Noble Banku. To w dużej mierze głosy niezbyt pochlebne, zwracające uwagę na zmiany umów, warunków produktów i uciążliwe formalności z tym związane. Nowych klientów, te sprawy natomiast już nie dotyczą.
Aktualne negatywne opinie skupione są przede wszystkim wokół szeroko rozumianej obsługi klienta. Krytyka dotyczy m.in. niewielkiej liczby placówek, rzekomej niekompetencji pracowników czy infolinii, na którą dodzwonienie się ma być wyzwaniem. Podkreślany jest też fakt, że załatwienie spraw osobiście trwa długo i często związane jest z licznymi formalnościami. Nie brak oczywiście słów krytyki pod adresem najróżniejszych produktów kredytowych czy opłat. Klienci zarzucają bankowi, że umowy są często skonstruowane w nieprzejrzysty sposób. Ma to utrudniać zapoznanie się przez klientów ze szczegółami podpisywanych umów.
W internecie nie brak jednak również pozytywnych opinii o VeloBanku. Przede wszystkim chwalona jest jego bogata oferta. Najbardziej doceniane są produkty oszczędnościowe, które na tle konkurencji rzeczywiście prezentują się bardzo atrakcyjnie. Uwagę przyciąga również łatwa w obsłudze bankowość internetowa i mobilna czy oferty specjalne dla nowych klientów.
Oferta VeloBanku
VeloBank swoją ofertę kieruje zarówno do użytkowników prywatnych, jak i klientów premium. Ponadto przygotował też interesujące propozycje dla firm czy reprezentantów sektora publicznego.
W tym artykule skupimy się głównie na klientach indywidualnych. Omówimy dostępne dla nich produkty i usługi, a także wszystkie ich warianty. Następnie przejdziemy do opcji dodatkowych, a także VeloMarketu, wyróżniającego tę firmę na tle konkurencji.
VeloBank dość często aktualizuje swoją ofertę i warunki poszczególnych produktów. Dostosowuje je w ten sposób do aktualnej sytuacji rynkowej oraz potrzeb i wymagań użytkowników. Pamiętaj więc, by zawsze sprawdzić szczegóły konkretnych propozycji, wymienionych w naszym artykule, zanim podpiszesz umowę.
Konta osobiste
W VeloBanku znajdziesz wszystkie rodzaje rachunków, potrzebne standardowym użytkownikom:
- podstawowe konto osobiste,
- konto dla młodych od 18 do 26 lat,
- konto junior dla dzieci od 13 do 18 lat,
- konto walutowe (EUR, USD, GBP i CHF),
- konto dla obywateli Ukrainy,
- Podstawowy Rachunek Płatniczy.
Dodatkowo dla osób korzystających z różnych walut przygotowany został VeloKantor. Pozwala on na szybką wymianę środków, bez potrzeby przeprowadzania transakcji w instytucjach zewnętrznych.
Standardowe typy rachunków gwarantują bezwarunkowo darmowe prowadzenie konta. Klienci ponadto nie muszą płacić też za:
- wpłaty i wypłaty z bankomatów BLIK-iem,
- wypłaty z bankomatów Planet Cash w Polsce i UE,
- przelewy krajowe (bankowość internetowa i mobilna),
- przelewy wewnętrzne.
Karty płatnicze
VeloBank nie udostępnia zbyt wielu rodzajów kart płatniczych. Do każdego konta może zostać przypisana standardowa karta debetowa. Umożliwia ona zarówno wykonywanie płatność stacjonarnie, jak i przez internet czy po podpięciu jej do np. wirtualnego portfela. Zaletą jest to, że klient może za darmo wybrać jeden z sześciu wzorów „plastiku”, choć nie ma możliwości zaprojektowania własnego rozwiązania.
Karta kredytowa VeloBanku ma jedną formę, a jej szczegóły są dostosowywane indywidualnie do konkretnego klienta. Wydanie karty jest darmowe, a po spełnieniu odpowiednich warunków nie musisz płacić za jej obsługę. Co istotne, jest akceptowana na całym świecie, stanowi więc bardzo wygodny sposób finansowania wydatków.
Produkty oszczędnościowe
Produkty oszczędnościowe zdecydowanie są mocną stroną VeloBanku. Klienci mają do wyboru długą listę lokat i kont oszczędnościowych, wśród których znajdziesz m.in.:
- Elastyczne Konto Oszczędnościowe,
- VeloSkarbonkę,
- Lokatę na Nowe Środki,
- Lokatę Mobilną,
- Lokatę Rentierską,
- Lokatę Tradycyjną,
- Lokatę dla aktywnych,
- Lokatę na dni,
- Fundusz z lokatą VeloDuet,
- Celowe Konto Oszczędnościowe,
- Indywidualne Konto Emerytalne,
- Konto Oszczędnościowe w EUR/USD,
- lokaty walutowe.
Wszystkie te produkty różnią się wysokością oprocentowania i warunkami. Zależnie od konkretnego rozwiązania, bywają bardzo atrakcyjne na tle konkurencji. Niektóre jednak objęte są pewnymi limitami i ograniczeniami, z którymi warto się zapoznać, jeszcze przed podpisaniem umowy. Mowa tu np. o kwocie maksymalnej czy konieczności wyrażenia zgód marketingowych.
Kredyty gotówkowe i hipoteczne
VeloBank ma rozbudowaną ofertę kredytową, za co chwali go wielu klientów. Przygotował zarówno standardowe i konkurencyjne produkty, jak i rozwiązania dedykowane konkretnym typom użytkowników. Do Twojej dyspozycji są m.in.:
- kredyt gotówkowy na małe potrzeby,
- kredyt VeloFotka z bankowością elektroniczną,
- kredyt VeloRaty z bankowością elektroniczną,
- kredyt konsolidacyjny,
- kredyt gotówkowy ze stałą ratą,
- standardowy kredyt gotówkowy,
- zielony kredyt,
- kredyt samochodowy,
- kredyt hipoteczny.
Każdy z oferowanych produktów ma swoje warunki i zasady przyznawania. Kredyt gotówkowy na małe potrzeby zaciągniesz na 36 miesięcy, wynosi maksymalnie 6500 zł, a RRSO jest równe 18,3 proc. W przypadku Kredytu gotówkowego ze stałą ratą mowa o 200 tys. zł, 120 miesiącach kredytowania i RRSO 13,5 proc.
Klienci mogą skorzystać również z limitu na rachunku, który zwiększa sumę dostępnych środków. Następnie są one spłacane z każdą wpłatą na konto, która odnawia limit, a dodatkowe pieniądze można przeznaczyć na dowolny cel.
Lista produktów hipotecznych w VeloBanku nie jest zbyt bogata. Do wyboru są dwie podstawowe opcje:
- kredyt hipoteczny VeloDom,
- Bezpieczny Kredyt 2%, który wciąż jest w ofercie, ale 29.12.2023 r. VeloBank wstrzymał przyjmowanie wniosków o niego.
W przypadku standardowej hipoteki klient może liczyć na niski wkład własny (min. 10 proc. wartości nieruchomości) oraz wcześniejszą spłatę czy nadpłatę zobowiązania bez prowizji.
Ubezpieczenia
Klienci VeloBanku mogą skorzystać z kilku pakietów ubezpieczeniowych, skierowanych do odbiorców o różnych potrzebach. Mowa u ubezpieczeniach:
- nieruchomości,
- podróżnego,
- turystycznego,
- na życie,
- na emeryturę,
- do kredytów gotówkowych,
- do kredytów hipotecznych,
- do kart debetowych,
- do konta osobistego,
- ubezpieczenie oszczędnościowe „Stabilne Jutro”.
Produkty inwestycyjne
VeloBank oferuje dwa produkty inwestycyjne w ramach konta osobistego:
- fundusz z Lokatą VeloDuet,
- standardowe fundusze inwestycyjne.
Pierwsza opcja łączy zakup jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych z lokatą na 3 miesiące o określonym oprocentowaniu w skali roku (7,25 proc. w chwili pisania artykułu). Daje w ten sposób możliwość powiększenia potencjalnego zysku, jednocześnie – jak wszystkie inwestycje – zwiększając ryzyko.
Drugie rozwiązanie opiera się na powierzeniu środków przeznaczonych na inwestycje profesjonalistom. To wygodne rozwiązanie, pozwalające na dywersyfikację portfela aktywów. Do dyspozycji klientów są fundusze:
- akcji,
- mieszane,
- obligacji,
- gotówkowe i pieniężne.
Bankowość elektroniczna
VeloBank zapewnia dostęp do standardowych rozwiązań z zakresu e-bankowości, oczekiwanych przez klientów:
- bankowości internetowej,
- bankowości mobilnej,
- bankowości telefonicznej.
W ramach dwóch pierwszych wariantów funkcjonowania oferuje nowoczesne i wygodne rozwiązania technologiczne. Ich zadaniem jest ułatwiać klientom zarządzanie środkami i wykonywanie wielu czynności związanych z finansami. Mowa tu o takich narzędziach, jak np.:
- logowanie kodem QR,
- e-Urząd Skarbowy,
- usługa VeloID, dająca dostęp do Profilu Zaufanego i usług publicznych,
- mobilna autoryzacja,
- usługa Sejf,
- płatności zbliżeniowe (Garmin Pay, BLIK, Apple Pay, Google Pay i SwatchPAY).
Bankowość Premium i Private Banking
Dla klientów szczególnie wymagających VeloBank przygotował dwa rozwiązania specjalne:
- VeloKonto Premium – mogą z niego skorzystać klienci posiadający aktywa w wysokości minimum 200 tys. zł lub wpływy na poziomie min. 10 tys. zł;
- Private Banking – dla klientów o aktywach wynoszących min. 500 tys. zł w poprzednim miesiącu lub średnio 500 tys. zł w poprzednim roku.
Pierwsza opcja daje dostęp do wszystkich standardowych produktów bankowych, ale na zdecydowanie lepszych warunkach. Zyskać z nią możesz szereg bezwarunkowo darmowych funkcji oraz dostęp do dedykowanego Centrum Obsługi Klienta Premium. To gwarancja szybszej realizacji formalności, a także sposób na zyski, np. dzięki negocjowalnym warunkom depozytów czy szerszej ofercie produktów inwestycyjnych.
Private Banking to wariant gwarantujący ofertę dostosowaną do potrzeb i oczekiwań konkretnego klienta. Zapewnia indywidualną obsługę przez specjalistów na każdym poziomie prowadzenia rachunku, korzystania z produktów finansowych i zarządzania budżetem.
Firmy i sektor publiczny
Z VeloBanku mogą skorzystać firmy z sektora prywatnego i publicznego. Specjalnie dla nich przygotowana została oferta poszerzona o rozwiązania przydatne dla osób prowadzących działalności różnego typu. Mowa tu o tak przydatnych narzędziach, jak:
- kredyty dla firm,
- darmowe przelewy do US,
- terminale płatnicze,
- finansowanie handlu,
- sposoby lokowania nadwyżek firmowych,
- profesjonalna oferta dla spółek komunalnych.
VeloMarket
VeloBank stworzył specjalną platformę sprzedażową, oferującą bogaty wybór ekologicznych produktów. Mogą z niej korzystać zarówno klienci banku, jak i osoby nieposiadające w nim konta. Ci pierwsi natomiast otrzymują dodatkowe zniżki i atrakcyjne oferty specjalne związane z zakupami w tym miejscu.
Przygotowana przez bank platforma jest bardzo rozbudowana i różnorodna. Znajdziesz tam zarówno standardowe produkty ekologiczne (np. panele solarne), jak i ekologiczną żywność, elektryczne pojazdy osobiste, a nawet przyjazne środowisku ubrania. To innowacyjny pomysł, wyróżniający VeloBank na tle konkurencji, działający na korzyść naszej planety.
Podsumowanie – plusy i minusy oferty VeloBank
VeloBank przyciąga uwagę ofertami specjalnymi i promocjami dla nowych klientów. Nie można pominąć też atrakcyjnych produktów oszczędnościowych i kredytowych, dostępnych w stałej ofercie. Na tle konkurencji prezentują się wyjątkowo interesująco, doskonale współgrając z nowoczesną bankowością internetową i mobilną. Nie ma jednak propozycji bez wad. W tym przypadku mowa przede wszystkim o niewielkiej liczbie placówek i skupieniu na miastach powyżej 20 tys. mieszkańców. Poniżej prezentujemy zwięzłe przedstawienie mocnych i słabych stron opisywanej instytucji, które pomoże Ci w podjęciu ostatecznej decyzji.
Zalety i wady Velo Bank
- bogaty wybór produktów oszczędnościowych i ich atrakcyjne warunki
- bogata oferta kredytów gotówkowych
- nowoczesne rozwiązania bankowości elektronicznej i mobilnej
- funkcjonalne rozwiązania inwestycyjne i walutowe
- niewielka liczba placówek stacjonarnych
- niewiele kart płatniczych do wyboru
- krótki staż marki na rynku
- niezbyt rozbudowana oferta produktów hipotecznych
Najczęstsze pytania i odpowiedzi o Velo Bank
VeloBank ma wiarygodnego właściciela i interesującą ofertę usługowo-produktową. Wychodzi naprzeciw klientom prywatnym oraz biznesowym, proponując konkurencyjne rozwiązania. Na tej podstawie można stwierdzić, że jest to dobry bank, któremu można zaufać.
Limity w VeloBanku można zmienić osobiście w placówce, telefonicznie lub w bankowości internetowej oraz mobilnej. W dwóch ostatnich należy po zalogowaniu znaleźć zakładkę „Karty”, a w niej rozwinąć szczegóły. Tam powinny być widoczne limity i możliwość ich zmiany poprzez wprowadzenie nowych wartości.
Tak, VeloBank umożliwia płatności telefonem. Wykorzystuj to tego NFC oraz portfele wirtualne, takie jak np. Google Pay.
Wypłaty kartą oraz BLIK-iem z bankomatów mogą być bezpłatne dla klientów VeloBanku. Zależnie od wybranego konta, wariant taki bywa jednak dostępny po spełnieniu określonych warunków.
Do 31 lipca 2024 roku VeloBank był polskim bankiem. Jego właścicielem był Bankowy Fundusz Gwarancyjny, posiadający 51 proc. Pozostałe 49 proc. należało do Systemu Ochrony Banków Komercyjnych. Od 1 sierpnia 2024 roku bank został sprzedany, właścicielem 100% akcji został amerykański fundusz Cerberus Capital Menagment.
VeloBank ma limity wypłat z bankomatów zgodne z ograniczeniami maszyn Planet Cash oraz Euronet. Przed wypłatą w oddziale wskazane jest sprawdzenie limitu konkretnej jednostki i jeśli to konieczne, zapowiedź transakcji z wyprzedzeniem.
Pełna nazwa VeloBanku to VeloBank Spółka Akcyjna.
W VeloBanku są trzy sposoby na zamknięcie konta:
- osobiście w placówce, poprzez złożenie pisma wypowiedzenia;
- za pomocą bankowości internetowej – po zalogowaniu należy wybrać zakładkę „Oferta i wnioski”, a następnie „Obsługa” i „Wypowiedzenie umowy”;
- za pomocą bankowości mobilnej – po zalogowaniu wybrać „Oferta i wnioski”, a następnie „Nowy wniosek” oraz „Wypowiedzenie umowy rachunku”.
Takiego beznadziejnego banku to jeszcze nie widziałam. Zarząd ostatnio wymyślił, ze wtorki i czwartki są bezgotówkowe. Zapomniałam karty i nie mogłam we wtorek wypłacić ani grosza. PARODIA Panie w banku siedzą i opowiadają ploteczki we wtorki i czwartki SZOK SZOK
Najgorszy bank. Uwaga na wpłaty jakichkolwiek pieniędzy do nich, problem zaczyna się jak chcemy zabrać pieniądze. Blokada przez dział bezpieczeństwa i czekaj… kilka dni, nikt nie wie z jakiego powodu ta blokada, terminy mają w poważaniu… Ostrzegam Wszystkich!
Bank celem weryfikacji konta ŁAMIE PRAWO!!!!! Mogą ustalić tożsamość albo przez datę urodzenia albo ostatnie cyfry pesel. TAK MÓWI PRAWO – ALE BANK MA PRAWO W DUPIE!!!!! CHCĄ ABSOLUTNIE WSZYSTKICH WRAŻLIWYCH DANYCH OSOBOWYCH A RODO MAJĄ W D U P I E !!!! Dziś u każdego z operatorów usłyszałem że jak nie podam WSZYSTKICH DANYCH TO MOGĘ SIĘ POCAŁOWAĆ W DUPĘ!!! Otóż BANKU NIE POLECAM
Oprocentowanie konta oszczędnościowego 0,05 % dla stałych (starych) klientów to jakiś żart. Bank chwali się że prowadzi rachunki bez opłat, przy takim oprocentowan kont oszczędnosciowych to ich pewno stać na taki „gest” . Pytanie do konsultanta o powód takiego oprocentowania pozostaje bez odpowiedzi. Może ktoś z banku odpowie na to pytanie. Albo chociaż należy zrezygnować z tak szumnej nazwy ” Elastyczne Konto Oszczędnościowe” Na tym rachunku oszczędza tylko bank.
Dziękuje za Twoją opinię. Oprocentowanie jest faktycznie bardzo kłopotliwą sytuacją. Zachęcamy do kontroli naszego rankingu kont oszczędnościowych https://smart-money.pl/ranking-kont-oszczednosciowych/ i migracji do banków z lepszą ofertą.
Bank to jedna porażka. Konsultanci każdy klepie co innego na jeden temat. Reklamacji bank nie uznaje . Odsetki za spłatę całkowitą to też jakaś pomyłka , zaznaczę że w umowie czegoś takiego nie mam. Logowanie na konto to też jakieś nieporozumienie . Dobrze , że już się uwolniła ,nigdy więcej współpracy z tym bankiem .
Trzymajcie się z dala od tego banku!!! Złodzieje i naciągacze!
Prośba o więcej informacji, drodzy czytelnicy starajmy się pisać merytorycznie 🙂
beznadziejny i wadliwy bank który uniemożliwia mi wybranie pieniędzy od trzech tygodni. Ponadto przysłali mi wadliwą i uszkodzoną karte
Trzymac sie z dala od tego lichwiarskiego banku. Okradaja oszukuja klientow, jak podpiszesz umowe to masz PRZESRANE beda cie doic do usranej smierci. Bardzo zaluje kredytu w tym banku, okradli mnie i oszukali juz na ponad 30 tysiecy zlotych i nie moge rozwiazac umowy bo ciagle kary i podwyzszenia procentow. Rozpatrywanie reklamacji to jakas kpina, zawsze odrzucaja, zaden argument na nich nie dziala a czeka sie 30 dni! Sprawa zgloszona do rzecznika finansowego oraz pozew wyslany do sadu. Nie odpuszcze ten bank zrujnowal moje zycie, nie pozwol aby zrujnowal i twoje, unikaj i uciekaj!
Bardzo dobry bank. Szeroka oferta, korzystne warunki. Kontakt z klientem – rewelacja: szybkie i merytoryczne odpowiedzi, kultura. Polecam.
NIE POLECAM !!!! szkoda słów i czasu na ten bank i czas. ZŁODZIEJE !!!!!
Dziękuje za komentarz, proszę jednak o więcej szczegółów.
To co bank ten wyrabia nie mieści się w głowie- jeden przypadek dotyczy ich klienta z wrocławia a mianowicie: pracownik banku velobank sporządził wniosek o kredyt gotówkowy na dane osobowe klienta bez jego wiedzy , zgody człowiek nic o tym nie wiedział aż do chwili kiedy przyszła mu informacja alert bik na telefon mało tego bez zgody klienta pracownik velobank dokonał zapytania kredytowego w bik do sporządzonego uprzednio wniosku o kredyt , pracownik widocznie myślał że uda mu się wyłudzić na inne konto srodki pieniężne a klienta zostanie ofiarą przekrętu
Bezsporne usilowanie wyłudzenia kredytu posluzenie się danymi osobowymi bez zgody wiedzy klienta banku sporządzenie wniosku o produkt kredytowy bez wiedzy i zgody klienta
Na szczęście przekręt pracownika velobank nie udał się ponieważ człowiek miał nowy produkt kredytowy miesiąc wcześniej w tym banku i dlatego system odmówił nowego produktu niemniej jednak przestępstwo umyślne miało miejsce w tym samym dniu gdy tylko człowiekowi przyszedł alert bik natychmiast zgłosił się na policję celem zlozenia zawiadomienia o przestępstwie zastrzegł pesel pelnomocnik pokrzywdzonego dołączył też odrębne wnioski dowodowe
Kilka dni później została skierowana skarga do prezesa Uodo o rażącym posluzeniem się danymi osobowymi i udostępnieniem ich we wniosku kredytowym jak i do biur informacji kredytowej bez uprzedniej zgody osoby będącej właścicielem danych
Uważajcie na ten bank to malwersanci i oszuści sprawa z wroclawia jest rozwojowa prawdopodobnie kara banku nie ominie