Data aktualizacji: 30.04.2024
Pokaż oferty
Aktualizacja danych wykonana przez:
Jakub Grzybowski
Jakub GrzybowskiCEO, analityk

Ranking kont firmowych - czerwiec 2024

Aktualizacja danych wykonana przez:
Jakub Grzybowski
Jakub GrzybowskiCEO, analityk

Ranking kont firmowych pomoże Ci w wyborze oferty najlepiej dostosowanych do Twoich potrzeb. Dzięki niemu dowiesz się, jakie opcje są obecnie dostępne na rynku. Aby jednak dokonać świadomego wyboru, warto wiedzieć, co charakteryzuje najlepsze konto biznesowe i na jakie aspekty zwrócić szczególną uwagę przy podejmowaniu decyzji. To pozwoli Twojej marce wznieść się na zupełnie nowy poziom.

Znaleziono 7 oferty
Zgłoś błąd
Sortowanie wg Oceny naszych ekspertów oraz popularności wśród klientów
1
Konto Przekorzystne Biznes
Bank Pekao
Konto ?
0 zł / 12 zł
Bankomaty ?
0 zł / 5 zł
Przelew internetowy ?
0 zł / 1,50 zł
Przelew do ZUS i US
0 zł
2000 zł
300 zł na start za założenie konta zdalnie, do 600 zł zwrotu 3% od kwoty transakcji kartą Mastercard, do 500 zł za umowę o terminal POS, 600 zł za zawarcie pierwszej umowy o kredyt, leasing lub faktoring
Wyróżnia to konto: korzystne przewalutowania i brak prowizji za transakcje walutowe kartą.
Pokaż szczegóły
Porównaj
Podstawowe informacje
Karty płatnicze
Koszty
Recenzja eksperta (4.63/5)
Podstawowe informacje
Cechy konta
Możliwość uzyskania aż 2000 zł premii za otwarcie rachunku dla firm Bezpłatne korzystanie z konta po spełnieniu co najmniej jednego z podanych warunków w miesięcu:
  • wpływy na rachunek klienta w kwocie min. 2000 zł w danym miesiącu kalendarzowym (z wyłączeniem wpływów z tytułu rozliczenia depozytów terminowych lub udzielonych kredytów i pożyczek oraz przelewów między rachunkami klienta w Banku Pekao S.A.),
  • z rachunku wykonany zostanie min. 1 przelew do ZUS lub US (lub inne podatkowe),
  • na rachunek rozliczona zostanie min. 1 transakcja z terminala wydanego przez bank,
  • na rachunku wykonana zostanie min. 1 transakcja wymiany walut w banku,
  • z rachunku wykonana zostanie min. 1 płatność na rzecz Pekao Leasing.
Atrybuty konta
Darmowe konto
Darmowe przelewy
Płatności mobilne
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Karta wielowalutowa Mastercard Business
  • Karta debetowa VISA Business
Opłata za wydanie karty
0 zł
Miesięczna opłata za kartę
  • 0 zł w przypadku aktywnego korzystania z karty
  • 8 zł w innych przypadkach
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje bezgotówkowe kartą na łączną kwotę min. 500 zł/mies.
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • 0 zł – bankomaty Pekao
  • 0 zł – 2 pierwsze wypłaty z bankomatów obcych
  • dalsze wypłaty – 2% od minimalnej kwoty 5 zł w przypadku korzystania z obcych bankomatów
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
  • 0 zł – 2 pierwsze wypłaty w miesiącu dla walut EUR, USD, CHF, GBP
  • 2% min. 5 zł – kolejne wypłaty lub inne waluty
Koszty
Przelew krajowy
0 zł
Przelew natychmiastowy
10 zł
Przelew europejski SEPA
10 zł
Przelew zagraniczny SWIFT
0,25%, min. 30 zł maks. 120 zł zł
Zlecenie stałe
0 zł
Polecenie zapłaty
0 zł
Recenzja eksperta (4.63/5)
Główne zalety konta
łatwe do uniknięcia opłaty za prowadzenie konta
nowoczesna aplikacja mobilna Peopay z mobilnymi płatnościami zbliżeniowymi Blik, Google Pay i Apple Pay oraz funkcją wielowalutową
jeżeli prowadzisz JDG, konto założysz bez wizyty w oddziale
Główne wady konta
wysoka prowizja za wpłatę środków w oddziale
Wysokie opłaty za polecenie przelewów w oddziałach banku i placówkach partnerskich
Atrakcyjność opłat (4.75/5)
Funkcjonalność rachunku (5/5)
Jakość obsługi klienta (4.25/5)
Promocje i bonusy (4.5/5)
2
Konto firmowe Online
Santander Bank Polska
Konto ?
0 zł
Bankomaty ?
0 zł
Przelew internetowy ?
0 zł
Przelew do ZUS i US
0 zł
2700 zł
do 1200 złotych – zwrot 3% wartości transakcji bezgotówkowych, 300 złotych - premia za zawarcie umowy o terminal POS, do 600 złotych – premia za wymianę walut w Kantorze Santander, do 600 złotych - premia za założenie Lokaty Biznes Impet.
Pokaż szczegóły
Porównaj
Podstawowe informacje
Karty płatnicze
Koszty
Recenzja eksperta (4.31/5)
Podstawowe informacje
Cechy konta
  • brak opłat za konto, kartę, bankomaty i przelewy w ramach promocji
  • dostęp do portalu Santander Trade
  • dostęp do kont walutowych i lokat
  • eKsięgowość - platforma do prowadzenia samodzielnej księgowości lub ze wsparciem dedykowanegoksięgowego
  • mPOS - mobilny terminal płatniczy w ramach Programu PolskaBezgotówkowa
Atrybuty konta
Darmowe konto
Darmowa karta
Darmowe przelewy
Płatności mobilne
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Visa Business Electron
  • Mastercard Business Debit
Opłata za wydanie karty
0 zł
Miesięczna opłata za kartę
0 zł  
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
poza promocją opłaty unikniesz, jeśli wykonasz transakcje bezgotówkowe kartą na kwotę min. 400 zł/mies.
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
0 zł  
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
0 zł
Koszty
Przelew krajowy
0 zł
Przelew natychmiastowy
0 zł - pierwsze 10 przelewów BlueCash w miesiącu 10 zł - 11. i każdy kolejny przelew BlueCash w miesiącu i każdy przelew Express Elixir
Przelew europejski SEPA
0 zł - pierwsze 10 przelewów w miesiącu 1,30 zł - przelewy poza pakietem
Przelew zagraniczny SWIFT
0,25%, min. 25 zł maks. 200 zł
Zlecenie stałe
0 zł
Polecenie zapłaty
0 zł
Recenzja eksperta (4.31/5)
Główne zalety konta
Przejrzysta bankowość internetowa i funkcjonalna aplikacja mobilna
Uniwersalny rachunek firmowy, który sprawdzi się w większości przypadków
Przystępność opłat (4.5/5)
Funkcjonalność rachunku (4.5/5)
Jakość obsługi klienta (3.75/5)
Bonusy i promocje (4.5/5)
3
BIZnest Konto
Nest Bank
Konto
0 zł
Bankomaty ?
0 zł / 6 zł
Przelew internetowy
0 zł
Przelew do ZUS i US
0 zł
4900 zł
do 500 zł zwrotu za zakupy na stacjach paliw, do 400 zł za zamówienie i korzystanie z terminalu płatniczego, do 4000 zł za polecanie produktów.
Pokaż szczegóły
Porównaj
Podstawowe informacje
Karty płatnicze
Koszty
Recenzja eksperta (4.31/5)
Podstawowe informacje
Cechy konta
  • brak opłat za prowadzenie rachunku
  • brak opłat za wydanie i używanie karty płatniczej
  • brak opłat za internetowe przelewy krajowe i SEPA
  • bezpłatne wypłaty z bankomatów w całej Polsce
  • wygodna aplikacja mobilna
Atrybuty konta
Darmowe konto
Darmowa karta
Darmowe przelewy
Płatności mobilne
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
Visa Business
Opłata za wydanie karty
0 zł
Miesięczna opłata za kartę
0 zł
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • 0 zł - bankomaty Euronet
  • 6 zł - pozostałe bankomaty
  • 0 zł - wypłata Blik
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
6 zł + 4,9% prowizji za przewalutowanie
Koszty
Przelew krajowy
0 zł
Przelew natychmiastowy
10 zł
Przelew europejski SEPA
0 zł (spread na EUR ok. 6%)
Przelew zagraniczny SWIFT
0,25%, min. 50 zł maks. 200 zł
Zlecenie stałe
0 zł
Polecenie zapłaty
5 zł
Recenzja eksperta (4.31/5)
Główne zalety konta
darmowe wypłaty bankomatów krajowych
darmowe przelewy internetowe
darmowa usługa Cash Back oraz BLIK
Główne wady konta
brak wyboru rodzaju kart płatniczych
prowizja za transakcje zagraniczne
Przystępność opłat (4.25/5)
Funkcjonalność rachunku (4.5/5)
Jakość obsługi klienta (4/5)
Bonusy i promocje (4.5/5)
4
Rachunek IKonto Biznes
Konto
0 zł
Bankomaty ?
0 zł / 5 zł
Przelew internetowy
0 zł
Przelew do ZUS i US
0 zł
2850 zł
350 zł na start + 2500 zł za aktywność
Pokaż szczegóły
Porównaj
Podstawowe informacje
Karty płatnicze
Koszty
Recenzja eksperta (4.50/5)
Podstawowe informacje
Cechy konta
  • bezpłatne pakiety przelewów natychmiastowych, zagranicznych oraz wypłat z obcych bankomatów
  • Autodealing - całodobowy system wymiany walut
  • konta pomocnicze prowadzone także w zagranicznych walutach
Atrybuty konta
Darmowe konto
Darmowa karta
Darmowe przelewy
Płatności mobilne
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Mastercard Business Debit PayPass
  • Karta debetowa Mastercard z Plusem
  • Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa
Opłata za wydanie karty
0 zł
Miesięczna opłata za kartę
0 zł / 8 zł opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz 4 transakcje kartą / mies.
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz 4 transakcje kartą/mies. do karty wielowalutowej możesz bezpłatnie podpiąć 5 rachunków walutowych, każdy kolejny: 30 zł
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
0 zł – wypłata z bankomatów zlokalizowanych w oddziałach Alior Banku dla każdej z kart karta Mastercard Business Debit PayPass:
  • 0 zł - po jednej wypłacie w miesiącu z bankomatów Euronet i Planet Cash, każda kolejna 5 zł
  • 3%, min. 5 zł - wypłata z pozostałych bankomatów
karta Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa:
  • 1%, min. 3 zł - wypłaty z bankomatów Euronet i Planet Cash
  • 3%, min. 5 zł - wypłata z pozostałych bankomatów
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
karta Mastercard Business Debit PayPass:
  • 3%, min. 5 zł - wypłata w strefie EOG
  • 3%, min. 8 zł - wypłata w pozostałych bankomatach zagranicznych
bank dolicza również 5% prowizji za przewalutowanie transakcji karta Mastercard Debit Commercial Wielowalutowa:
  • 3%, min. 5 zł - wypłata w strefie EOG
  • 3%, min. 6 zł - wypłata w pozostałych bankomatach zagranicznych
bank dolicza również 1% prowizji od każdej zagranicznej transakcji bezgotówkowej rozliczonej poza rachunkami w EUR, USD, GBP, SEK, NOK podpiętymi do karty
Koszty
Przelew krajowy
0 zł
Przelew natychmiastowy
10 zł
Przelew europejski SEPA
0 zł
Przelew zagraniczny SWIFT
20 zł
Zlecenie stałe
1 zł
Polecenie zapłaty
0 zł
Recenzja eksperta (4.50/5)
Główne zalety konta
Bezpłatne prowadzenie konta
400 zł na start za założenie konta
Możliwość szybkiego założenia konta bez wychodzenia z domu
Główne wady konta
płatny SMS autoryzacyjny – 30 groszy
Bezpłatna aplikacja księgowa na zafirmowani.pl
Przystępność opłat (4.25/5)
Funkcjonalność rachunku (4.75/5)
Jakość obsługi klienta (4.25/5)
Bonusy i promocje (4.75/5)
5
Konto Mój Biznes
Konto ?
0 zł / 20 zł
Bankomaty ?
0 zł / 5 zł
Przelew internetowy ?
0 zł / 1 zł
Przelew do ZUS i US
0 zł
1500 zł
1000 zł za opłacanie składek ZUS + 500 dla nowych JDG za zamówienie terminala płatniczego z Kontem Mój Biznes w Banku Millennium
Pokaż szczegóły
Porównaj
Podstawowe informacje
Karty płatnicze
Koszty
Recenzja eksperta (4.50/5)
Podstawowe informacje
Cechy konta
  • pakiet 20 darmowych przelewów
  • możliwość założenia darmowego konta walutowego
  • bogaty wybór dodatkowych produktów i usług
Atrybuty konta
Płatności mobilne
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
Millennium Visa Mój Biznes
Opłata za wydanie karty
0 zł
Miesięczna opłata za kartę
0 zł / 7 zł opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz transakcje kartą na łączną kwotę min. 500 zł / mies.
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • 0 zł – bankomaty własne
  • 1 zł – bankomaty Santander Bank i Planet Cash
  • 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
3,5%, min. 5 zł - wypłata EUR w krajach EOG i w pozostałych bankomatach zagranicznych bank dolicza również 2% prowizji za przewalutowanie transakcji
Koszty
Przelew krajowy
Przelew natychmiastowy
Przelew europejski SEPA
Przelew zagraniczny SWIFT
Zlecenie stałe
Polecenie zapłaty
Recenzja eksperta (4.50/5)
Główne zalety konta
darmowe prowadzenie rachunku przez okres 24 miesięcy po spełnieniu dodatkowych warunków,
0 zł za 20 przelewów w miesiącu,
0 zł za prowadzenie konta po okresie promocji, gdy wykonasz ze swojego konta przelew do ZUS lub urzędu skarbowego lub zapewnisz min. 1000 zł wpływów zewnętrznych,
Główne wady konta
brak możliwości wyboru karty płatniczej,
opłata za wypłaty za bankomatów sieci obcej,
20 zł za prowadzenie konta bez spełnienia specjalnych warunków po okresie promocji,
Przystępność opłat (4.5/5)
Funkcjonalność rachunku (4.75/5)
Jakość obsługi klienta (4.25/5)
Bonusy i promocje (4.5/5)
6
mBiznes konto Standard
Bank mBank
Konto
0 zł
Bankomaty ?
0 zł / 5 zł
Przelew internetowy ?
0 zł / 1,5 zł
Przelew do ZUS i US
0 zł
500 zł
po założeniu firmy i otwarciu konta zrealizuj transakcje na min. 1000 zł w przeciągu 30 dni od otwarcia
Pokaż szczegóły
Porównaj
Podstawowe informacje
Karty płatnicze
Koszty
Recenzja eksperta (4.13/5)
Podstawowe informacje
Cechy konta
Konto otworzysz dla wielu form działalności:
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • spółka cywilna
  • spółka jawna
  • spółka partnerska
  • spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
  • fundacja
  • stowarzyszenie rejestrowe
  • spółdzielnia
Atrybuty konta
Darmowe konto
Darmowa karta
Płatności mobilne
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
  • Visa Business Debit
  • Mastercard Debit Business
Opłata za wydanie karty
0 zł
Miesięczna opłata za kartę
0 zł bezterminowo w ramach promocji
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
opłaty unikniesz, jeżeli wykonasz płatności kartą na kwotę min. 200 zł/mies.
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • 0 zł – jeżeli wypłata wynosi min. 100 zł, w przeciwnym wypadku 1,30 zł
  • 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
  • 0 zł – wypłata Blikiem
od 3 kwietnia 2024 r.:
  • 0 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi min. 300 zł
  • 2,50 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi mniej niż 300 zł​​​​​​
  • 5 zł - wypłata w bankomatach Euronet
  • 3,5%, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
od 4 czerwca 2024 r. wypłata Blikiem będzie kosztować:
  • 0 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi min. 300 zł
  • 2,50 zł - w bankomatach mBanku i Planet Cash, jeżeli wypłacana kwota wynosi mniej niż 300 zł
  • 5 zł - pozostałe bankomaty krajowe
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
3,5%, min. 5 zł + prowizja za przewalutowanie transakcji 5,9%
Koszty
Przelew krajowy
0 zł za pierwsze 10, kolejne po 1,5 zł
Przelew natychmiastowy
10 zł
Przelew europejski SEPA
0 zł za pierwsze 10, kolejne po 1,5 zł, spread na EUR ok. 6%
Przelew zagraniczny SWIFT
0,35%, kwoty przelewu min. 25 zł, maks. 200 zł
Zlecenie stałe
0 zł
Polecenie zapłaty
0 zł
Recenzja eksperta (4.13/5)
Główne zalety konta
obsługa księgowa połączona z kontem firmowym;
przyjazna i funkcjonalna bankowość internetowa i mobilna;
możliwość otwarcia konta online (JDG z e-dowodem)
Główne wady konta
słaba oferta oszczędnościowa;
prowizja za wypłaty z bankomatów w kwocie poniżej 100 zł
Przystępność opłat (4/5)
Funkcjonalność rachunku (4.5/5)
Jakość obsługi klienta (3.75/5)
Bonusy i promocje (4.25/5)
7
Konto firmowe CitiKonto
Konto ?
0 zł
Bankomaty ?
0 zł
Przelew internetowy ?
0 zł / 1,5 zł
Przelew do ZUS i US
0 zł
1500 zł
100 zł za założenie konta firmowego, 50 zł za wyrażenie zgody na kontakt z Bankiem, 100 zł za wykonanie przelewu do ZUS, 50 zł za otwarcie konta osobistego, 100 zł za zlecenie walutowe w CitiKantor, do 600 zł za transakcje kartą płatniczą, 500 zł za podpisanie umowy o produkt kredytowy,
Pokaż szczegóły
Porównaj
Podstawowe informacje
Karty płatnicze
Koszty
Recenzja eksperta (4.19/5)
Podstawowe informacje
Cechy konta
  • duża paczka darmowych przelewów internetowych
  • możliwość uruchomienia rachunku walutowego (dostępne konta prowadzone w 11 walutach: EUR, USD, GBP, CHF, AUD, CAD, DKK, NOK, SEK, CZK i HUF)
  • dostępność kredytów firmowych do kwoty nawet 3 000 000 złotych
 

Rachunek przeznaczony jest dla:

  • Jednoosobowych działalności gospodarczych;

  • spółek cywilnych;

  • spółek komandytowych;

  • spółek z o.o.;

  • spółek partnerskich;

  • spółek jawnych;

  • organizacji non-profit;

  • wspólnot mieszkaniowych;

  • związków zawodowych.

Atrybuty konta
Darmowe konto
Darmowe przelewy
Płatności mobilne
Karty płatnicze
Typ karty płatniczej
Mastercard Business
Opłata za wydanie karty
o zł
Miesięczna opłata za kartę
9 zł
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę
Wypłata gotówki w bankomatach w Polsce
  • 0 zł – bankomaty Citi
  • 2%, min. 9 zł - pozostałe bankomaty
Wypłata gotówki w bankomatach za granicą
  • 0 zł – bankomaty Citi
  • 2%, min. 9 zł - pozostałe bankomaty
Koszty
Przelew krajowy
0 zł za pierwsze 60 kolejne po 1,5 zł
Przelew natychmiastowy
10 zł
Przelew europejski SEPA
0 zł - 60 pierwszych przelewów w miesiącu 1,50 zł - każdy następny przelew
Przelew zagraniczny SWIFT
0,35% min. 20 zł, maks. 100 zł
Zlecenie stałe
0 zł
Polecenie zapłaty
0 zł
Recenzja eksperta (4.19/5)
Główne zalety konta
możliwość stworzenia aż 11 kont walutowych i dostęp do 132 par walutowych
pakiet 60 darmowych przelewów w miesiącu
darmowe przelewy do ZUS i US
Główne wady konta
brak możliwości uniknięcia opłaty za kartę po okresie promocji
Przystępność opłat (4/5)
Funkcjonalność rachunku (4.25/5)
Jakość obsługi klienta (4/5)
Bonusy i promocje (4.5/5)
Oceń ranking
5 (2 ocen)
Twoja opinia jest dla nas najważniejsza. Wskaż odpowiednią liczbę gwiazdek, aby oddać głos.
Szukasz kredytu?
Dokonaj mądrego wyboru!

Skorzystaj z naszych kalkulatorów finansowych

Zobacz wszystkie kalkulatory

Kto i kiedy decyduje się na korzystanie z rankingu kont firmowych? Zgodnie z raportem GUS, na koniec listopada 2023 roku do rejestru REGON było wpisanych 5143,5 tys. podmiotów gospodarki narodowej. Oznacza to wszystkie osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą, osoby prawne czy jednostki organizacyjne niemające osobowości prawnej. Większość przedsiębiorców korzysta natomiast z rachunku firmowego, który zdecydowanie ułatwia kontrolę finansów. 

Na rynku jest bardzo wiele ofert, a praktycznie każdy bank dla firm ma swoje indywidualne rozwiązanie. Przez to samodzielne poszukiwanie najlepszej opcji jest czasochłonne i trudne. Ranking kont firmowych rozwiązuje ten problem, gromadząc wszystkie propozycje w jednym miejscu. Porównuje je i wskazuje te, które są najkorzystniejsze.

Co to jest konto firmowe i jak działa?

Konto firmowe to rachunek bankowy skierowany do właścicieli firm. Jego głównym zadaniem jest rozdzielanie rachunków prywatnych od firmowych w taki sposób, by ułatwić nadzorowanie i zarządzanie finansami przedsiębiorstwa. Pozwala na sprawne rozliczanie się z kontrahentami, regulowanie opłat w ZUS i US czy korzystanie z usług dodatkowych. Wszystkie jego aspekty zaprojektowane są tak, by umożliwić komfortowe prowadzenie działalności gospodarczej klientowi. 

Czy można założyć konto firmowe przed rozpoczęciem działalności?

Konto firmowe musi być przypisane do konkretnej, zarejestrowanej firmy. W praktyce oznacza to więc, że nie ma możliwości otwarcia go przed rozpoczęciem działalności. Sam proces wymaga podania wszystkich niezbędnych numerów, takich jak m.in. NIP czy REGON. Muszą zostać one zatem najpierw wydane przez odpowiednie organy. 

Czy konto bankowe dla firmy jednoosobowej jest obowiązkowe?

Firmy muszą posiadać konta firmowe tylko w przypadku określonej formy prawnej prowadzonej działalności. W praktyce takiego rachunku nie ma obowiązku prowadzić osoba otwierająca jednoosobową działalność gospodarczą. Przepisy stwierdzają bowiem, że konieczne jest wtedy wyłącznie konto umożliwiające regulowanie należności z ZUS-em oraz US. Nie definiują natomiast rozróżnienia między rachunkiem prywatnym i firmowym. 

Obowiązkiem prowadzenia konta firmowego objęte są pozostałe przypadki prowadzenia firmy np.: 

  • spółki z o.o., 
  • fundacje (poza JDG), 
  • spółki cywilne, 
  • spółki jawne. 

Banki często w swoich regulaminach zastrzegają, że standardowe konta służą wyłącznie do dokonywania rozliczeń z wyłączeniem tych dotyczących prowadzonej działalności gospodarczej. By uniknąć niejasności, najłatwiejszym rozwiązaniem w praktyce jest jednak zwykle zdecydowanie się na prowadzenie dwóch oddzielnych rachunków.

Najlepsze konto dla firmy a split payment i biała lista VAT

Najważniejszą różnicą między kontem osobistym, a kontem firmowym, jest obsługa split payment. Split payment dotyczy głównie transakcji wykonywanych między firmami na kwoty powyżej 15 tys. zł, choć dobrowolnie może być wykorzystywany również przy mniejszych sumach. W praktyce polega na „rozbijaniu” kwoty przelewu na dwie części: 

  • kwotę netto widniejącą na fakturze, 
  • kwotę stanowiącą należność z tytułu transakcji podatek VAT (trafiający na subkonto). 

Tylko konto dla firmy może zostać wpisane na białą listę podatników VAT. Znajdują się na niej wszystkie podmioty będące płatnikami podatku, wraz z przypisanymi do nich rachunkami.

Konto osobiste jako firmowe – dlaczego nie warto tak robić?

W teorii użytkowanie konta osobistego do celów firmowych nie jest zabronione. Wielu mikroprzedsiębiorców używa jedynie z konta osobistego z uwagi na mniejsze koszty i mniejszą ilość formalności. Na dłuższą metę, nie jest to jednak rozwiązanie optymalne. Posiadanie dedykowanego konta firmowego znacząco ułatwia oddzielenie wydatków osobistych i firmowych. Pozwala to również na zabezpieczenie środków osobistych w przypadku kontroli finansów firmy, lub wykrycia nieprawidłowości przez Urząd Skarbowy. 

Konto firmowe – ranking 2024. Czy warto z niego skorzystać? 

Zaletą rankingu kont firmowych jest fakt, że gromadzi on wszystkie istotne informacje nt. tych rachunków w jednym miejscu. Dzięki temu oszczędzasz czas na samodzielnym: 

  • wchodzeniu na strony internetowe banków, 
  • porównywaniu ofert, 
  • sprawdzaniu ważności i aktualności promocji, 
  • kalkulowaniu opłacalności danych rozwiązań. 

Zaletą naszego porównania kont firmowych jest również to, że prezentujemy propozycje aktualnie znajdujące się na polskim rynku. Masz dzięki temu pewność, że interesująca Cię opcja jest dostępna i możesz z niej skorzystać. Nie bez znaczenia jest fakt, że pokazujemy wyłącznie oferty rzetelnych instytucji finansowych. 

Jak powstało nasz ranking kont firmowych? 

Nasz ranking kont firmowych jest tworzony przez doświadczonych profesjonalistów. Działamy we współpracy z wieloletnimi ekspertami z branży i wspólnie przygotowujemy oferty dostosowane do aktualnych potrzeb i oczekiwań klientów. Każdą z ofert skrupulatnie analizujemy, by mieć pewność, że nasi odbiorcy zyskują wiarygodne informacje.

Jakie konto firmowe wybrać? Co charakteryzuje najlepsze konto firmowe?

Nasz ranking kont firmowych zestawia wiele różnorodnych rachunków dla przedsiębiorców, oferowanych przez instytucje finansowe. Porównywane są pod kilkoma względami, szczególnie istotnymi z perspektywy klientów. Na co zatem warto zwrócić szczególną uwagę, rozważając otwarcie konta bankowego dla firm? 

Darmowe konto firmowe – czy to możliwe?

Nikt nie lubi przepłacać, warto więc wybrać możliwie jak najtańsze konto firmowe. Nie brak nawet ofert umożliwiających prowadzenie rachunku całkowicie za darmo. Najczęściej natomiast wiąże się to z koniecznością spełnienia pewnych warunków, dotyczących np.: 

  • minimalnej, comiesięcznej wpłaty, zwalniającej z opłat za prowadzenie rachunku, 
  • minimalnej kwoty transakcji wykonanych kartą firmową, zwalniających z opłat za korzystanie z tej karty, 
  • minimalnych przelewów do ZUS i US. 

Zawsze przed podpisaniem umowy warto zapoznać się z tabelą opłat i prowizji danego banku. W niej uwzględnione są wszystkie potencjalne koszty korzystania z danego rozwiązania.

Konta firmowe z tanimi lub darmowymi przelewami wewnętrznymi, do ZUS i US

Coraz więcej banków oferuje całkowicie darmowe przelewy do ZUS, przelewy do US oraz transakcje wewnętrzne. Dzięki temu zarządzanie firmowymi finansami jest o wiele łatwiejsze i nie generuje dodatkowych wydatków. Pamiętaj jednak, że nie jest to reguła i często usługi te stają się bezpłatne dopiero po spełnieniu określonych wymagań.

Konto dla firmy z usługami dodatkowymi dla przedsiębiorców

Bardzo ważną kwestią są wszystkie usługi, funkcje i udogodnienia dodatkowe, przygotowane z myślą o przedsiębiorcach. Przyjmują one najróżniejsze formy, głównie jednak mowa o takich rozwiązaniach, jak: 

  • formy oszczędnościowe dla firm (np. lokaty i konta oszczędnościowe),
  • firmowe produkty finansowe (np. pożyczki i kredyty, leasingi itp.),
  • terminale płatnicze oferowane na atrakcyjnych warunkach, 
  • księgowość, 
  • usługi inwestycyjne, 
  • wsparcie doradcy podatkowego, 
  • konta walutowe, 
  • narzędzia analityczne do monitorowania rozwoju przedsiębiorstwa, 
  • i wiele innych.

Jak założyć konto bankowe dla firm? Instrukcja krok po kroku

W większości banków konto firmowe można otworzyć na trzy sposoby: 

  • osobiście w siedzibie banku, 
  • poprzez stronę internetową banku lub aplikację mobilną, 
  • z pomocą mobilnego doradcy. 

Najwygodniejsze jest drugie rozwiązanie, które umożliwia przedsiębiorcy korzystanie z rachunku biznesowego nawet bez wychodzenia z domu. W zależności od konkretnego banku procesy mogą się nieco do siebie różnić. Zwykle natomiast oparte są na kilku krokach: 

  1. wejściu na stronę internetową banku,
  2. wyborze opcji pozwalającej na uruchomienie konta firmowego, 
  3. wprowadzeniu niezbędnych danych firmy, 
  4. uzupełnieniu informacji dotyczących formy działalności, 
  5. uzupełnieniu danych kontaktowych, 
  6. weryfikacji tożsamości właściciela firmy,
  7. wysłaniu wniosku do banku w celu weryfikacji. 

Jeśli wprowadzone informacje się zgadzają, zwykle konto firmowe zostaje uruchomione w ciągu maksymalnie 24 godzin od chwili wysłania wniosku. Co jednak ważne, czasem rachunki uruchamiane zdalnie i przez internet objęte są pewnymi ograniczeniami. By uzyskać do nich pełny dostęp, niezbędna jest osobista wizyta w banku.

Dodaj komentarz jako pierwszy!
×
Skorzystaj z wyszukiwarki i szybko znajdź to czego szukasz!
Aplikacja dostępna do pobrania wkrótce!